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【网贷周报】0907合规发展势在必行,15家问题平台!

时间:2019-04-13 23:19 来源:新晨日报网 作者:admin 阅读:
本帖最后由 彳亍1212 于 2018-9-7 17:17 编辑



一、一周舆情
1.网贷合规势在必行,监管力度需更强
8月以来,P2P爆雷潮渐渐平息。据网贷天眼研究院不完全统计,8月新增问题平台96家,环比7月减少了157家。互金协会与金融办频繁发布整治文件,从此前的“下架理财类计划产品”、“退出指引”到近期发布的“合规检查108条”等,均有意加强对网贷行业的规范和引导。北京、上海、四川等地互金协会纷纷响应号召,发挥监管职能,P2P平台也积极开展自查工作。与此同时,四大AMC已有两家公司先后成立了P2P风险处置专业小组深入调研,推进P2P风险化解工作。可以说,P2P网贷行业正大踏步地走在合规发展的正确道路上。【详情】9月2日消息,中国人民银行研究局副局长纪敏在在第三届全球金融科技(北京)峰会专题讨论上就P2P功能定位和P2P监管的看法表示,P2P和银行类似,都是把借款人的债务通过数字化方式销售给投资者,但是P2P投资者是风险自担,银行投资者是比如说存款人是不需要承担风险的。纪敏还认为,未来的P2P的投资者的合格投资者制度是一个重要方面。无论是美国,很多面向机构投资人来出售P2P的资产、证券也好,还是说英国的P2P的会员,注册会员投资人有适当的投资门槛包括其它的一些要求。【详情】9月2日消息,中国工商银行原行长杨凯生在第三届全球金融科技(北京)峰会上就近期P2P网贷行业出现爆雷潮原因表示,根本原因是大量平台尚未完成整改,错配、刚兑现象普遍,贷款规模超标仍向企业贷款;客观因素是部分借款人逾期,致使一些充当信用中介的平台本身也出现资金问题;恐慌情绪下,出借人谨慎出借,提前转卖债权;主观意识是盲目相信或刻意鼓吹自身大数据征信能力,错误模式泛化,对金融的本质缺乏敬畏。【详情】9月2日,北京大学数字金融研究中心主任黄益平在在第三届全球金融科技(北京)峰会上表示,中国的数字金融在国际上是居于暂时领先的地位,但是这个领先的地位还能不能保持下去?怎么样才能保持下去?这是一个很大的问题。【详情】从8月开始,持续近2个月的网贷行业动荡逐渐偃旗息鼓,政策暖风频吹,行业成交量触底回升,资金净流出放缓,多项迹象表明网贷行业正在回暖。然而,事实果真如此吗?作为网贷史上备受关注的三次退出潮之一,这次行业波动之后将带给我们哪些思考,存留下来的平台又有哪些特征?【详情】
点评:合规之路漫漫,但是合规检查的确是需要的,并要加快进度。希望监管更加到位。希望真正实力雄厚的头部平台能有带头模范作用。
2.各种“套路贷”出没,更需练就火眼精金
8月30日,天津市红桥区人民法院公开开庭审理穆嘉等32人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、聚众斗殴、非法持有枪支、帮助毁灭证据一案。这是扫黑除恶专项斗争开展以来,全国首例开庭审理的 “套路贷”涉黑案件。【详情】深圳某高职院校学生小陈从最初只借6000元钱,到如今“滚雪球”累计欠下多少债款,自己也说不清楚,面对放款人的暴力催收,小陈不得不找地方躲了起来;另一位学生从借5000元开始,半年时间,欠债累计上百万元……看到这则新闻的河南郑州市读者袁文良深有感触,他在来信中说,“近几年,一些刚刚踏入校园、既没有借贷风险意识也不具备偿还能力的大学生盲目从网络平台上借钱,最终酿成恶果。”【详情】 9月4日,重庆市检察院发布消息,近日,沙坪坝区检察院以敲诈勒索罪、**罪、非法拘禁罪,对黎某某、陈某某、余某某等3名“套路贷”恶势力团伙成员依法提起公诉。经依法审查查明,2017年4月以来,黎某某纠集陈某某等3人以民间借贷为诱饵,以“违约金”、“行业规矩”等名义诱骗多名被害人签订虚高借条和虚假租赁合同,按照虚高借条金额骗取被害人财产。被害人逾期或者无力偿还虚高债务时,黎某某等人采取语言威胁、上门滋扰、胁迫重签虚高借条等“软暴力”手段、甚至非法限制他人人身自由胁迫被害人按虚高金额的借条还款。黎某某等人实施“套路贷”犯罪活动,形成恶势力犯罪集团。【详情】 “套路贷”与“现金贷”“校园贷”交织一起,成为**分子的重要手段,了解并甄别各种“套路贷”是远离被骗的关键。急需用钱深陷负债“无底洞”如同温水煮青蛙,“套路贷”在看似不违法的借还款过程中隐藏着致命的杀伤力。【详情】
点评:各种“套路贷”一直在严管,为何还是这般?套路防不胜防,出了自身练就一双火眼精金之外,相关监管部门打击力度需加强,严肃处理。这需要双方共同的努力。
3.互金协会合规检查进行时,望平台越来越规范
记者获悉,中国互金协会要求会员单位提供四大类自查材料,并要求填报截至今年8月31日存量业务的情况。据了解,第一类为会计师事务所和律师事务所审查材料,包括是否有资金池、是否自融、是否发售理财产品募集资金等10种情况。【详情】 8月31日,北京市互联网金融行业协会(以下简称“协会”)发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》,公告称本次合规检查工作自2018年9月10日启动,2018年11月30日结束,公告指出本次合规检查重点关注以下十个方面。【详情】据国家P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室安排部署,8月28日,四川省正式启动P2P网络借贷机构合规检查工作。合规检查分为机构自查、自律检查、行政核查三个阶段,按步骤有序推进,将于今年年底前完成。【详情】 9月3日,凤凰网WEMONEY获悉,中国互联网金融协会(下称“协会”)已下发《关于P2P网络借贷机构自律检查第一阶段会员自查自纠工作相关问题的说明》。说明提到,协会会员机构应自行聘请取得合法执业资质的会计师事务所和律师事务所,协会不指定具体会计事事务所和律师事务所。同时,会员机构聘请的会计师事务所和律师事务所应当对2018年6月30日前经营情况进行审查。也可根据实际情况,请会计师事务所和律师事务所对2018年6月30日后的经营情况进行审查。【详情】

点评:希望此次的合规检查能对现行业现象起到推进作用,能越来越规范。要做到防患未然,而不是出现问题才引起注意,找解决办法。

4.严打p2p逃废债,严惩失信体系

近期,部分P2P平台接连出现风险。与此同时,出现借款人恶意逃废债的现象,有部分借款人趁机故意逾期不按时还款,对一些P2P平台的正常经营产生了很大影响。事实上,债务人恶意逃废债是引发此次网贷行业风险事件的重要原因之一。接近监管人士表示,要加大对恶意逃废债行为的打击力度,将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信系统,督促借款人依法履行约定好的还款义务,净化互联网金融的信用环境。更要通过这些措施,保护P2P平台投资人的合法利益。【详情】为了敦促P2P“老赖”尽快还款,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(下称“互金整治办”)近日下发通知,让各地方上报逃废债信息,并纳入征信系统。第一财经记者了解到,此举得到了各地的积极回应,目前上百万条涉嫌恶意逃废债的信息已经上报,有关部门正在对信息进行核实。同时,为了增强政策的震慑力,监管者亦将出险平台中失联或跑路的高管信息纳入征信系统。【详情】合法互金投资者的合法权益有望进一步得到保护。据新京报消息,P2P平台借款人逃废债信息未来将纳入征信系统和“信用中国”数据库,相应工作正在有序开展,部分P2P平台借款人借机恶意逃废债的行为将进一步得到制约。【详情】互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室要求上报恶意逃废债的借款人名单,目前各地报送的信息已经达到百万条以上的量级。P2P平台借款人逃废债信息未来将纳入征信系统和“信用中国”数据库,失信人融资等行为或将受限制。【详情】

点评:跑路,可恶;恶意逃废债,同样可恶。是要对恶意逃废债的“老赖”进行信用惩戒要下狠手,必要时应在法律手段上加把力那些心存侥幸的骗子们该醒醒了,然而也不能是口号式,要落实执行,才是真真切切还了网贷一片净土。

二、曝光汇总

1.上线运营三年的蜂涌理财发布延期兑付公告

蜂涌理财平台发布延期兑付公告称,最近行业环境持续动荡,大规模负面信息持续爆发,自2018年7月开始出现借款人大规模逾期,蜂涌团队加班加点、多方努力、苦苦支撑但是收效甚微。目前平台兑付出现困难,最终于与27日发生逾期。第一期将于11月1日开始兑付,平台将按最长不超过36期计划进行延期兑付工作,30天为一期,直至全部兑付完毕。【详情】

2.企商理财发布延期兑付公告

健康运营一年有余的企商理财发布延期兑付公告称,由于大环境恶化,加之经营不善,坏账率高,成本高,导致企商理财每况愈下,基于以上种种原因,经平台管理层慎重考虑,无奈作出延期兑付的决定,平台将根据法律法规,依法向相关监管机构部门定期汇报公司情况,将停止发布新的标的,保持网址以及APP正常访问与运行。【详情】

3.中普金服将全面停止线下p2p业务

8月30日消息,据投资人提供的一份公告文件显示,中普集团(又称:中普金服)发布“中普原线下P2P业务良性退出公告”。公告显示,为迎合行业监管要求,公司决定将于2018年9月3日起全面停止中普旗下所有线下业务,线上平台“赚个房”以及“中普金服”平台仍正常运营。第一期将于2018年9月5日-15日进行偿付,详细公告将于2018年9月25日内发布到官方网站。【详情】

4.菠萝理财发公告称封账延期

菠萝理财封账延期公告称,由于近期行业剧烈波动、监管最新政策要求、以及部分不理智投资人向监管层及意向收购方尽调团队投诉。导致收购方对平台的合规性产生怀疑,经反复沟通,意向收购方尽调团队决定平台所有的待收资产进行尽调,已证明平台的合规性,符合收购方收购要素,并将开服时间从8月28日后再次推迟30—60个工作日。【详情】

5.饭饭金服展期

有爆料称饭饭金服所有金融产品的代收金额(本金),进行统一展期,展期期间统一按照年化6%的利率,由股东汪凯、张碧粉个人名义垫付。本金利息分6期支付,第一期支付在2018年9月12之前支付给各投资人,以此类推,分别在每月的最后一个工作日之前完成,最后一期在2019年9月12之前支付完成。从2019年3月12之前,跟所有投资人商讨未来本金兑付方案。【详情】

6.安捷财富创建人投案自首

根据合肥市公安局庐阳分局官方微博消息,8月31日,大志投资集团有限公司董事长凌正向安徽省合肥市公安局庐阳分局投案自首,称其公司资金链断裂,目前无法按兑付;目前公安机关已对该事件立案调查,呼吁投资人尽快报案。目前安捷财富官网已挂出实控人凌正自首的通知,在通知中凌正称,受行业大环境持续恶化和大面积借款人逾期的双重打击,公司不得不面对无力按期兑付欠款的现实。为了保证不出现恶劣社会影响,本人已向合肥公安机关投案自首,我愿意积极配合公安机关、金融办等相关部门,追偿逾期债权,妥善处置资产,尽自己最大努力保障投资人权益,争取宽大处理。【详情】

7.海航旗下平台聚宝匯出现大面积逾期,涉及金额恐超10亿

有爆料称,早在3月份,海航作为借款主体,在凤凰金融平台上的借款产品发生逾期,不过过后来经过双方的协商沟通,投资人最终顺利拿到本息。此后更有媒体爆料,海航内部员工在公司购买的员工宝产品发生逾期,并在投资者未同意续签情况下,平台项目期限被自动修改为一年后兑付,延期期间年化收益率调整在11%左右。进入8月,有不少投资人在论坛、贴吧等爆料称,自己并非海航内部人员,投资的海聚宝产品逾期,7月份开始只兑付利息,8月13日后连利息都不再兑付。【详情】

8.钱庄网今日发布清盘公告

运营四年的钱庄网发布清盘公告称,因金融行业大环境持续恶化,整个投资环境非常低迷,给出借人带来了很大的恐慌情绪,使得平台的资金一直处于流出的状态,通过各种方式自救,但收效甚微,为了更大程度的保护投资者的利益,经与相关部门积极沟通,经公司股东层慎重考虑,决定暂停网贷相关业务,在相关监管部门的指引下进行良性退出,分阶段兑付。并保证不失联、不跑路、积极配合相关部门及投资者的各项工作。【详情】

9.多盈财富宣布良性退出

9月4日消息,多盈财富直销银行发布关于平台良性退出暨后续兑付的方案,良性退出方案执行时间为18个月,即自2018年9月起至2020年2月止。若投资人按照本方案的兑付时间超过2020年2月的,将于2020年3月底前兑付剩余全部金额。公告显示,多盈财富自9月3日起实施良性退出,为保全投资人利益,制定了良性退出暨后续兑付的具体方案。2020年3月底前完成全部兑付。【详情】

10.宜湃网公告项目逾期:公布四家逾期公司 原股东已退出

宜湃网日前在官网发布“关于宜湃网平台愿意与投资者共同追偿“银优”、“企优”项目违约责任人 切实维护投资者及平台合法权益的说明”,公告显示,平台项目出现逾期。公告称,由于宜湃网受托做为投资顾问的银优、企优计划项目出现部分逾期(兑付期间为2018年8月24日至2018年9月5日),平台为切实履行相应职责,维护投资者权益,特在此督促相关发行方、受托管理人、担保方等履行法定义务。【详情】

11.梦熙金融涉嫌非法吸收公众存款被立案:法人被批捕

福建泉州市公安局鲤城分局通过官方微信号发布通告称,泉州市梦熙金融服务有限公司(以下简称“梦熙金融”)涉嫌非法吸收公众存款已被泉州市公安局鲤城分局依法立案侦查。通报还显示,梦熙金融法人代表吴月宣已被检察机关依法批准逮捕。警方表示,公安机关依法调查取证,及时查封、扣押、冻结涉案财物,并已聘请有资质的会计师事务所进行专项审计,全面查清资金的来源、去向,最终根据法院作出的判决依法处置涉案财物。【详情】

三、本周问题平台汇总(共14家)

(责任编辑:admin)

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